【フィデリティ証券】ロボアドに資産運用のエキスパートのサポートを融合（ロボ＋ヒト）フィデリティ証券、新しい資産運用サービス「ザ・ハイブリッド」の提供を開始 - グッドウェイ：金融・IT業界・フィンテック情報ポータルサイト（GoodWay Fintech）

2021/07/06	【フィデリティ証券】ロボアドに資産運用のエキスパートのサポートを融合（ロボ＋ヒト）フィデリティ証券、新しい資産運用サービス「ザ・ハイブリッド」の提供を開始	\| by:ウェブ管理者

～自信がもてずに資産運用している割合が8割超という「資産運用のワンオペ問題」に解決策を提案～

フィデリティ証券株式会社（代表取締役社長デレック・ヤング、本社：東京都港区、以下「フィデリティ証券」）は、このたび、ロボアドバイザーに資産運用のエキスパート（ヒト）のサポートを、運用面とアドバイスの２つの面で融合した個人投資家向けの新しい資産運用サービスとして、ハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」の提供を開始しました。世界有数の独立系資産運用グループであるフィデリティが世界基準の資産運用サービスを提供します。

特色１：ロボ＋ヒトのハイブリッド型
「ザ・ハイブリッド」は、従来のロボアドバイザーのようにアルゴリズムが判定したリスク許容度にもとづいて機械的に運用するだけではなく、ロボと共にフィデリティの運用部門が運用状況のモニタリングも行い、最適と考えられるポートフォリオの提供を行います。さらに実質的にアクティブ運用を行うファンドを組み合わせることで超過利益を最大化することを目標とし、最適なリターンの提供を目指します。
利用者サポートの面では、コールセンターによる丁寧なサポートに加え、アドバイス担当者が資産運用開始前から運用開始後も長期に渡りアドバイスを行うコースを設定するなど、「ロボ＋ヒト」が個人投資家の生涯に寄り添ったサポートを行います。

特色２：２つのコースを提供　～ネット完結コースとアドバイス担当者付コース～
利用者の意向に合わせて、「ネット完結コース」（最低契約金額1万円から）と、「アドバイス担当者付きコース」（最低契約金額300万円以上）の２つのコースを用意しました。アドバイス担当者付きコースでは、経験豊富なアドバイス担当者が、資産運用開始前のライフプラン相談から、運用開始後3ヵ月に1回ライフステージに応じたプランの再設計など、資産形成に関するアドバイスを長期にわたって行います。

特色３：わかりやすい手数料体系
ネット完結コースの手数料は預かり資産の年率0.97～1.03%程度（税込）。アドバイス担当者付きコースでは、追加で年率0.55％（税込。投資顧問契約にかかる投資顧問報酬）をいただくことで、資産運用開始前の相談から、その後も長期にわたり資産形成に関するアドバイスを提供します。

過去20年で、資産運用に積極的な米英の家計金融資産は２倍以上に増えましたが、この間預貯金中心の日本では個人の金融資産の伸びは約1.4倍にとどまりました*1。老後資金2000万円問題以降、投資を行う日本人は増える傾向にあります*2が米英との差は大きいのが現状です。
資産運用の先進国ともいえる欧米では資産規模に応じてさまざまなサービスが提供されており、運用資産が少なくても始められるロボアドと、プライベートバンクのような富裕層向けサービスとの間を埋めるものとして、ロボアドにヒトのアドバイスを組み合わせた「ハイブリッド型」の新しい運用サービスに注目が集まっています。
フィデリティ証券が新たに提供するのは、こうした海外のモデルや潮流を踏まえた、世界基準の新しい資産運用サービスです。自信をもてないまま資産運用をしていたり、資産運用の必要性を感じながらも一人で取り組む不安（資産運用でのワンオペ問題*3）を抱えていたりする方々に、人生100年時代でも安心できる「生涯型」資産運用サービスを提供します。

原文はこちら
https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000006.000048355.html

15:05 | 金融：証券

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