ただし、規制に違反すると、違反した当事者に多額の罰金が科せられます。ますます厳しくなる政府のコンプライアンスと規制、および顧客が金銭関連の犯罪に関与しないようにするために、Know Your Customer / Customer Due Diligence（KYC / CDD）などのAMLソリューションを採用するよう金融機関に指示することで、予測期間。
ただし、AMLソリューションの展開に関連する高い初期コストは、収益の成長を妨げると予想される主な要因です。 AMLソフトウェアは、異常な財務活動を検出し、違法取引に対抗するための法律を実施します。 AMLプロセスには、トランザクションモニタリング、Know Your Customer（KYC）、通貨トランザクションレポートなどが含まれます。また、AMLソリューションを採用した後でも、不正の検出が難しい場合があります。このような状況では、金融機関は、データ品質を向上させるために、さまざまな方法とテクノロジーを使用してKYCデータを統合します。さらに、金融機関は外部のコンサルティング会社を雇って顧客データをより徹底的に調査しますが、これは規制上の罰金よりも比較的高額です。
