【Finatextホールディングス】スマートプラスとニッセイアセットマネジメントが共同開発した個人向けファンドラップ「Goal Navi」、証券会社として初めて岩井コスモ証券が採用 - グッドウェイ：金融・IT業界・フィンテック情報ポータルサイト（GoodWay Fintech）

2023/01/23	【Finatextホールディングス】スマートプラスとニッセイアセットマネジメントが共同開発した個人向けファンドラップ「Goal Navi」、証券会社として初めて岩井コスモ証券が採用	\| by:ウェブ管理者

～投資一任サービス「岩井コスモ・ゴールナビ」として2023年1月23日（月）から提供開始～

　次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループの株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：小林紀子、以下「スマートプラス」）は、ニッセイアセットマネジメント株式会社（本社：東京都千代田区、社長：大関洋、以下「ニッセイアセットマネジメント」）と共同開発した個人向けファンドラップ「Goal Navi（ゴールナビ）」が、岩井コスモ証券株式会社（本社：大阪府大阪市、代表取締役会長CEO：沖津嘉昭、以下「岩井コスモ証券」）に採用され、投資一任サービス「岩井コスモ・ゴールナビ」として2023年1月23日（月）から提供開始されることをお知らせします。証券会社による「Goal Navi」の採用は初めてとなります。
　なお、「岩井コスモ・ゴールナビ」は、ニッセイアセットマネジメントが投資一任業者として運用の指図を、岩井コスモ証券が投資一任締結契約の媒介を、スマートプラスが証券口座管理を行います。
■提供背景
　人生100年時代を迎え、子育て世代や若者世代にとってもライフサイクルに合わせた計画的な資産形成が必要になっています。金融機関にとっては、顧客本位の業務運営の観点から、手数料重視のビジネスではなく預かり資産に応じて報酬を得るビジネスへの転換が強く求められており、お客様の資産運用を金融機関に一任いただき預かり資産に応じた報酬をいただくサービスであるファンドラップを提供したいと考える金融機関が増えています。
　スマートプラスがニッセイアセットマネジメントと共に提供する「Goal Navi」は、お客様基盤を持つ地域金融機関などがオンラインでも対応可能な個人向けファンドラップを低コスト・短期間で提供できるサービスです。お客様と担当者が目標を共有し、投資方針の確認からのご契約、環境の変化に沿った契約内容の見直しといった一連のサイクルを継続的にサポートする機能を有しており、きめ細やかなアフターフォローが可能です。
　岩井コスモ証券様には、「Goal Navi」の最大の特徴である目的別の口座を最大10口座まで設定できる点、アプリコースでは一人ひとりに合ったプランを自動で運用できる点、目標（ゴール）まで定期的な運用報告や通知機能でサポート可能な点を高く評価いただき、この度の採用に至りました。
　スマートプラスは今後も、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS」を活用し、顧客本位の金融サービスをコストを抑えながら実現することで、金融機関のDX（デジタルトランスフォーメーション）と収益化の両立を支援してまいります。

■「岩井コスモ・ゴールナビ」の概要
　「岩井コスモ・ゴールナビ」は、お客様にいくつかの簡単な質問にお答えいただいて投資方針やライフイベントで達成したいゴール（目標）を確認し、フィンテック技術を駆使してお客様に最適と考えられる運用プランで自動的に資産運用を行うゴールベース型のお任せ資産運用サービスです。資産運用や資産配分の見直しなどは、お客様に代わってニッセイアセットマネジメントが行いますので、現役世代のお忙しい方でも取引機会を逃すことなく、また、投資経験の少ない投資初心者の方でも、お気軽にご利用いただけます。

原文はこちら
https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000266.000012138.html

15:07 | IT：一般

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