【ウェルスナビ】ウェルスナビ、「おまかせNISA」の「買い直し」機能をリリース - グッドウェイ：金融・IT業界・フィンテック情報ポータルサイト（GoodWay Fintech）

ログイン

金融＆ＩＴ業界の情報サイト

【IT業界ニュース】　>>　記事詳細

< 前の記事へ次の記事へ >

2021/11/17	【ウェルスナビ】ウェルスナビ、「おまかせNISA」の「買い直し」機能をリリース	\| by:ウェブ管理者

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「当社」）は、「WealthNavi」のNISA口座で自動でおまかせの資産運用を行う「おまかせNISA」に、「買い直し」機能を追加しました。本機能により、お客様はWealthNaviの通常の口座で保有している資産を一旦売却し、その資金でNISA口座で資産を購入することで、当年のNISA口座の非課税枠を活用しやすくなります。NISA口座で自動でおまかせの「買い直し」を行う機能は日本初（※2）となります。

■「買い直し」機能リリースの背景
当社は2021年2月、NISA口座で自動でおまかせの資産運用ができる「おまかせNISA」をリリースしました。今般リリースする「買い直し」機能は、「おまかせNISA」のリリース後、お客様からのご要望が非常に多かった機能の一つです。

NISAの非課税枠は翌年に持ち越すことができません。また、NISAの制度上、通常の口座で保有している資産をNISA口座にそのまま移管することはできません。このため、新たに投資できる資金が十分にない場合、通常の口座で保有している資産があっても、当年の非課税枠を使い切れないことが起こりえます。お客様からは、当年の非課税枠を活用するため、通常の口座で保有している資産を一旦売却し、その資金でNISA口座で資産を購入したいというご要望が多く寄せられていました。

■「買い直し」機能の概要
「おまかせNISA」の「買い直し」機能は、お客様のご依頼に基づき、WealthNaviの通常の口座の資産を一旦売却し、その資金でNISA口座で資産を購入する機能です（※3）。

「おまかせNISA」の画面で「買い直し」を選択すると、お客様の希望に応じた金額を目安に資産を売却します（※4）。その際、利益に対し約20%の税金が課されます（※5）。買い直しの確定から原則3営業日後の夜間に、非課税枠で資産の購入を行います。

「買い直し」機能では、相対的にハイリスク・ハイリターンな銘柄（株や不動産）を優先して買い直しの対象とすることで、NISAの非課税メリットを活用します。また、NISA口座と通常の口座を合わせた資産全体で、お客様一人ひとりのリスク許容度に合った最適な資産配分になるよう調整します。

一般的に通常の口座の資産をNISA口座で買い直す場合、資産を売却・購入する際に、銘柄や数量の指定に手間がかかってしまいます。「買い直し」機能を使うことにより、お客様はNISAの非課税枠を手軽に活用できるようになります。

原文はこちら
https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000258.000014586.html

15:02 | IT：一般

< 前の記事へ次の記事へ >一覧へ戻る

【免責事項】
サイト掲載情報の正確性、および完全性については最善を尽くしておりますが、その内容を保証するものではございません。また利用者が当サイト、およびサイトに関連するコンテンツ、リンク先サイトにおける一切のサービス等を利用されたことに起因、または関連して生じた一切の損害（間接的、直接的を問わず）について、当社、当サイト、投稿者および情報提供者は一切の責任を負いません。

ログイン